Prevención de LGI/FT Y/O DP

En cumplimiento de las disposiciones legales vigentes, Diaconía FRIF – IFD, se encuentra comprometida en la lucha contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y/o Delitos Precedentes, asegurando que los productos y servicios que ofrece la institución no sean utilizadaspara actividades o fines ilícitos.

El sistema de prevención, incluye el análisis e implementación de políticas, reglamentos, procedimientos e instructivos, que contribuyan a la institución adefinir las líneas de acción, para gestionar apropiadamente el riesgo de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes con enfoque basado en gestión de riesgos,que permita a la institución y todos los funcionarios contar con criterios, objetivos y técnicos para prevenir, detectar, controlar y reportar posibles casos relacionados a la legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes.

La institución cuenta con una estructura orgánica encargada de analizar, evaluar y controlar transacciones de todos nuestros clientes y usuarios que presenten comportamientos atípicos o inusuales, también cuenta con un procedimiento específico para el reporte de operaciones sospechosasrelacionadas a posibles casos delegitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes, cuenta asimismo con un sistema anti lavado, herramientainformática cuyo objetivo es apoyar al proceso, de detección y alerta de posibles casos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, apoyado por una base de modelos que permite la elección de diferentes alternativas para toma de decisiones de manera eficaz y eficiente.

Área de Prevención y Cumplimiento:

Diaconía FRIF – IFD, cuenta con una estructura de prevención y cumplimiento, la misma que está compuesta por un Comité de Prevención y Cumplimiento,conformado por miembros de la Alta Gerencia y del Área de Prevención y Cumplimiento,queestá a cargo del Oficial de Prevención y Cumplimiento, que es el Funcionario Responsable encargado de la coordinación entre la entidady la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), funcionario que tiene directa dependencia del Directorio.

Auditoría Interna:

La Unidad de Auditoria Interna de Diaconía FRIF – IFD,con directa dependencia del Directorio, realiza semestralmente una auditoria interna al Área de Prevención y Cumplimiento,para verificar el cumplimiento, efectividad y eficacia de la gestión de riesgos de la prevención de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes, así como el cumplimiento de la normativa y legislación vigente, políticas, reglamentos y procedimientos internos de la institución, relacionados a la prevención de legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes.

Regulación:


Diaconía FRIF – IFD es una institución que da cumplimiento a las recomendaciones internacionales y la normativa nacional, en materia de Prevención de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y/o Delitos Precedentes con Enfoque Basado en Gestión de Riesgos.

Recomendación Internacional:


    USA Patriot Act, cumple con las secciones 313 y 319 Listas OFAC (Office of Foreign Assets Control) Las 40 Recomendaciones del GAFI Basilea II – Política Conozca a su Cliente 

Normativa Nacional:


    Normativa Nacional vigenterelacionada a la Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y/o Delitos Precedentes. 

¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?

El que a sabiendas, convierta o transfiera bienes, recursos o derechos, vinculados a delitos de: fabricación, transporte, comercialización o tráfico ilícito de sustancias controladas; contrabando; corrupción; organización criminal; asociación delictuosa; tráfico de migrantes; tráfico de armas; terrorismo; financiamiento del terrorismo; estafas y otras defraudaciones; corrupción de niña, niño y adolescente; proxenetismo; trata y tráfico de personas; receptación; receptación proveniente de delitos de corrupción; soborno; falsificación de moneda, billetes de banco, títulos al portador y documentos de crédito; falsificación de documentos en general; falsificación de sellos, papel sellado, timbres, marcas y contraseñas; delitos ambientales; asesinato; lesiones gravísimas; secuestro; reducción a la esclavitud o estado análogo; privación de libertad; coacción; vejaciones y torturas; robo; hurto; delitos tributarios; extorsión; infidencia económica; agio; uso indebido de información privilegiada; con la finalidad de ocultar o encubrir su origen ilícito o colaborar con quien estuviere involucrado en estos delitos; o el que a sabiendas oculte o disimule la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, titularidad o derechos de tales bienes, recursos o derechos que provienen de la comisión de los delitos citados; o el que adquiera, posea o utilice estos bienes, recursos o derechos, a sabiendas, en el momento de su recepción, que son producto de los delitos señalados. (Artículo 185 Bis. del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012).

¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?

Todo aquel que de manera deliberada, directa o indirectamente, proveyere, recolectare, transfiriere, entregare, adquiriere, poseyere, negociare o gestionare fondos, bienes, recursos o derechos, sea mediante el ejercicio de actividades legales o ilegales, con la intención de que se utilicen o a sabiendas de que serán utilizados, en todo o en parte, por un terrorista, organización terrorista o para cometer el delito de terrorismo. (Artículo 133 Bis del Código Penal boliviano modificado a través de la Ley 262 de fecha 30 de julio de 2012).

Capacitación:

En cumplimiento ala normativa vigente de la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), la Unidad de Recursos Humanos y el Área de Prevención y Cumplimiento son responsables de la elaboración e implementación de programas de capacitación para todos los funcionarios de la institución, en temas relacionados para la adopción de medidas para prevenir, detectar, controlar y reportar operaciones sospechosas de posibles casos relacionados a la legitimación de ganancias ilícitas, financiamiento del terrorismo y/o delitos precedentes, así como las obligaciones y responsabilidades derivadas de la normativa y legislación vigentes.

Código Ética y Conducta:

El objeto de la implementación del Código de Ética deDiaconía FRIF – IFDes de comunicar la filosofía de la Institución y establecer las normas mínimas de conducta ética esperadas en sus empleados y directores, a fin de fomentar una cultura ética en las relaciones al interior y exterior de la organización, especialmente, con los consumidores financieros.